1[.单选题]管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利。该观点源于管制理论中的()

　　A.经济监管论

　　B.公共利益论

　　C.社会选择论

　　D.特殊利益论

　　[答案]C

　　[解析]本题考查社会选择论的相关观点。社会选择论是从公共选择的角度解释政府管制的，即政府管制作为政府职能的一部分是否应该管制、对什么进行管制、如何进行管制等都属于公共选择问题。管制制度作为产品，同样存在着供给和需求的问题;但其作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利。

　　2[.单选题]在金融市场失灵条件下，市场机制不能带来资源的最优配置，因此需要政府进行金融监管，这种观点符合()。

　　A.公共利益论

　　B.特殊利益论

　　C.社会选择论

　　D.监管辨证论

　　[答案]A

　　[解析]本题考查金融监管的理论。公共利益论认为，自由的市场机制不能带来资源的最优配置，甚至由于自然垄断、外部效应和不对称信息的存在，将导致自由市场的破产，这就需要作为社会公共利益代表的政府通过实施管制以纠正市场缺陷，避免市场破产。

　　3[.单选题]下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。

　　A.监管主体的盈利性

　　B.监管主体的自律性

　　C.监管主体的独立性

　　D.监管主体的合规性

　　[答案]C

　　[解析]本题考查金融监管的基本原则。金融监管的基本原则包括：监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。

　　4[.单选题]认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。

　　A.公共利益论

　　B.特殊利益论

　　C.社会选择论

　　D.经济监管论

　　[答案]A

　　[解析]本题考查公共利益论的观点。公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应。

　　5[.单选题]以下不属予金融监管管制理论的是()。

　　A.公共利益论

　　B.公共选择论

　　C.特殊利益论

　　D.社会选择论

　　[答案]B

　　[解析]金融监管的理论基础是管制理论。目前管制理论主要有三种：公共利益论、特殊利益论、社会选择论。

　　6[.单选题]金融监管机构实施有效金融监管的基本前提是()。

　　A.依法监管

　　B.保持适度竞争

　　C.监管主体的独立性

　　D.外部监管与自律监管

　　[答案]C

　　[解析]监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。金融监管是政策性、专业性、技术性很强的活动，涉及面较广且复杂，如果不是独立性很强的专门机构，其监管过程和目标容易受到来自不同方面利益主体的干扰，难以公正、公平、有效地进行金融监管，达到所需监管目标。

　　7[.多选题]金融监管的基本原则包括()

　　A.适度竞争原则

　　B.统一性

　　C.安全稳健与经营效率结合原则

　　D.平等性原则

　　E.风险收益原则

　　[答案]A，B，C

　　[解析]金融监管的基本原则包括：①监管主体独立性原则;②依法监管原则。③外部监管与自律并重原则;④安全稳健与经营效率结合原则;⑤适度竞争原则;⑥统一性原则。

　　8[.多选题]下列属于金融监管基本原则的有()。

　　A.统一性原则

　　B.单纯追求利益原则

　　C.监管主体独立性原则

　　D.适度竞争原则

　　E.外部监管与自律并重原则

　　[答案]A，C，D，E

　　[解析]本题考查金融监管基本原则。金融监管基本原则有：(1)监管主体独立性原则;(2)依法监管原则;(3)外部监管与自律并重原则;(4)安全稳健与经营效率结合原则;(5)适度竞争原则;(6)统一性原则。

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