1[.单选题]通过商业银行的参与，主要在货币市场上间接实现资金融通的活动，资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是()。

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.项目融资

　　D.长期融资

　　[答案]B

　　[解析]间接融资是指通过商业银行的参与，主要在货币市场上间接实现资金融通的活动，资金关系是借贷而不是买卖，选B。

　　2[.单选题]直接金融市场和间接金融市场的差别在于()。

　　A.是否有中介机构参与

　　B.中介机构在交易中的地位和性质

　　C.中介机构在交易中的盈利模式

　　D.中介机构的不同交易行为

　　[答案]B

　　[解析]直接金融市场和间接金融市场的差别在于中介机构在交易中的地位和性质。

　　3[.单选题]在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的()。

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　　A.期限中介作用

　　B.流动性中介作用

　　C.风险中介作用

　　D.信息中介作用

　　[答案]B

　　[解析]投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。当一个持有股票的客户临时需要现金时，充当做市商的投资银行可以购进客户持有的股票，从而满足客户的流动性需求。而在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。通过这些方式，投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。

　　4[.单选题]为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是()。

　　A.期限中介

　　B.风险中介

　　C.信息中介

　　D.流动性中介

　　[答案]D

　　[解析]投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，为金融市场的交易者提供了流动性中介，选D。

　　5[.单选题]在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的()功能。

　　A.期限中介

　　B.流动性中介

　　C.风险中介

　　D.信息中介

　　[答案]B

　　[解析]在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的流动性中介功能。

　　6[.单选题]下面关于间接融资的说法正确的是()。

　　A.资金存款人与借款人之间直接发生权利与义务

　　B.投资银行是间接融资的中介

　　C.间接金融工具有债券、股票等

　　D.商业银行是间接融资的中介

　　[答案]D

　　[解析]投资银行是直接融资的中介，股票、债券是直接金融工具。间接融资时，资金存款人与借款人之间并不直接发生权利与义务，而是通过商业银行间接发生关系，双方不存在直接的合同约束。

　　7[.单选题]在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是()。

　　A.证券经纪商

　　B.证券发行商

　　C.证券交易商

　　D.证券做市商

　　[答案]D

　　[解析]作为证券做市商，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性。

　　8[.单选题]投资银行是指作为资本市场的直接金融机构的金融企业，这是投资银行()上的定义。

　　A.机构层次

　　B.行业层次

　　C.业务层次

　　D.学科层次

　　[答案]A

　　[解析]机构层次：是指作为资本市场的直接金融机构的金融企业;行业层次：投资银行的整个行业;业务层次：投资银行所经营的业务;学科层次：关于投资银行的理论和实务的学科。

　　9[.单选题]()是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行为公司或政府机构等融资的主要手段之一。

　　A.证券发行与承销业务

　　B.证券经纪与交易业务

　　C.兼并收购业务

　　D.基金管理业务

　　[答案]A

　　[解析]证券发行与承销业务是投资银行最本源、最基础的业务活动，是投资银行为公司或政府机构等融资的主要手段之一。选A。

　　10[.单选题]发生在同一产业、生产或经营同类产品的企业之间的并购是()并购。

　　A.纵向

　　B.横向

　　C.混合

　　D.垂直

　　[答案]B

　　[解析]横向并购是指发生在同一产业、生产或经营同类产品的企业之间的并购。

　　11[.单选题]2014年5月22日，国内著   名电商京东正式在纳斯达克市场挂牌交易，其股票发行是()。

　　A.首次公开发行

　　B.股权再融资

　　C.定向非公开发行

　　D.定向募集

　　[答案]A

　　[解析]首次公开发行是指股票发行者第一次将其股票在公开市场发行销售。

　　12[.单选题]资产管理业务已逐渐成为全球著  名投资银行最重要的业务，占总收入比例较高，目前一般至少达到()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　[答案]B

　　[解析]资产管理业务已逐渐成为全球著   名投资银行最重要的业务，并且业务类型繁多，占这些投行总收入比例较高，目前一般至少达到20%。

　　13[.单选题]投资银行最本源、最基础的业务活动包括()。

　　A.证券发行与承销业务

　　B.兼并收购

　　C.基金管理

　　D.风险投资

　　[答案]A

　　[解析]投资银行的主要业务包括：证券发行与承销、证券经纪与交易、兼并收购、基金管理、风险投资、项目融资、金融衍生产品创新与交易、财务顾问和投资咨询、资产证券化。其中，证券发行与承销业务是投资银行最本源、最基础的业务活动。

　　14[.单选题]投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为()。

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.第三市场

　　D.第四市场

　　[答案]D

　　[解析]投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为第四市场。造D。

　　15[.单选题]在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式是()。

　　A.全额包销

　　B.尽力推销

　　C.余额包销

　　D.混合推销

　　[答案]C

　　[解析]证券承销的方式包括包销、尽力推销(代销)和余额包销三种。本题考查余额包销的概念。余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按目前持有股份比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票，然后再转售给投资大众。